近日,中信银行昆明分行凭借敏锐的风险洞察与专业处置能力,分支联动拦截一起“杀猪盘”电信诈骗,为客户王女士止损30万元,切实保护百姓的钱袋子,筑牢金融反诈防线。
事发当日,客户王女士因手机上收到多条“借款放款成功”通知短信和验证码,焦急前往中信银行昆明分行某支行求助。“我根本没申请过这些贷款啊!”王女士非常困惑,这些贷款平台的名字她闻所未闻,但短信却言之凿凿地显示有款项发放到其名下账户。
王女士的描述和异常短信立刻引起了支行会计经理的高度警觉。凭借专业的风险识别能力和对新型诈骗手法的深入了解,会计经理迅速做出判断:这极有可能是典型的“杀猪盘”诈骗升级版,诈骗分子很可能通过非法手段获取了王女士的个人信息,并冒用其身份在多个网贷平台申请贷款,企图将贷出的资金迅速转移。
时间就是金钱,止损刻不容缓!中信银行昆明分行立即启动反诈应急预案,争分夺秒采取多重措施:第一时间协助王女士对其名下所有账户进行临时管控,暂停非柜面交易功能,筑牢资金流出第一道防线;同时联系当地反诈中心报告案情,提供关键涉案线索,请求警方介入调查;工作人员还耐心安抚王女士情绪,详细讲解“杀猪盘”诈骗的常见手法,提醒其切勿轻信任何陌生链接和信息,保护好验证码等核心信息。
得益于中信银行昆明分行的高效处置与警银协同,诈骗分子的盗贷资金转移链条被及时斩断。经警方查实,王女士遭遇的正是不法分子利用其个人信息实施的“杀猪盘”诈骗,由于工作人员反应迅速、处置得当,不仅成功挽回了王女士已到账但未被转走的资金,还阻止了后续可能发生的更大金额贷款申请。
中信银行昆明分行相关负责人表示,该行将持续加强员工反诈能力培训,深化与公安的协作配合,不断完善风险防控体系,为客户提供更加安全可靠的金融服务,切实守护好人民群众的“钱袋子”。